Мошенничество

Мошенничество

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

Глава 1. Характеристика мошенничества

1.1. История развития мошенничества

1.2. Общественная опасность мошенничества

Глава 2. Элементы состава мошенничества

2.1. Объект мошенничества

2.2. Объективная сторона мошенничества

2.3. Субъект мошенничества

2.4. Субъективная сторона мошенничества

Глава 3. Отграничение мошенничества от других составов преступления

Заключение

Библиография

Введение

Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о

том, что степень распространенности экономических преступлений напрямую

влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказные убийства, взрывы,

поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением

собственности, установлением и переделом сфер влияния.

Мошенничество, как уже отмечалось, в истории российского права

рассматривается данного преступления. Вместе с тем, в последнее время в

российской прессе публикуются статьи о появлении новых видов преступных

деяний, которые не вписываются в стандартные рамки Уголовного кодекса

Российской Федерации. Иначе говоря, есть противоправное деяние, но нет

соответствующей статьи в УК РФ для его квалификации. Речь идет о

противоправных деяниях в сфере высоких технологий1. Данное деяние с полной

уверенностью можно отнести к мошенничеству.

В юридической литературе отдельным проблемам мошенничества посвящен

ряд работ ученых – правоведов: Б. Завидова, Г.А. Кригера, В.Д. Ларичева, В.

Лимонова, Б.С. Никифорова, Ф.Г. Шахкелдова и других.

Между тем и существующие виды мошенничества на практике вызывают

определенные трудности при квалификации.

Прежде всего, следует отметить, что некоторую сложность представляет

характеристика такого цивильного понятия, как «право на чужое имущество».

Именно на этом втором квалифицирующем признаке понятия мошенничества может

базироваться инкриминирование тому иному лицу2. Исходя из гражданско-

правовых отношений «приобретение права на чужое имущество» происходит как

бы «перерастание» гражданско – правовой ответственности в уголовно –

правовую. А от знания и оценки отдельных гражданско- правовых норм зачастую

зависит квалификация мошенничества.

Второй проблемой является, как было отмечено выше, это квалификация

новых видов мошенничества.

Уголовный кодекс РФ, вступивший в действие с 1 января 1997 года, не

позволяет в полной мере бороться с этими разновидностями.

По масштабам причинения вреда особую группу экономических преступлений

составляют мошеннические хищения в области кредитно-финансовых отношений.

Речь идет об отграничении мошенничества1 от других преступлениях в сфере

экономической деятельности, совершаемых с помощью обмана.

Подводя итог вышесказанному можно утверждать, что мошенничества

представляют собой актуальную научную и практическую проблему, разрешение

которой является одним из условий обеспечения экономической безопасности

общества и государства, благосостояния граждан.

Глава 1. Характеристика мошенничества

1. История развития мошенничества

Мошенничество – это преступление, которое издавна известно во всем

мире. Уголовное законодательство многих современных государств

предусматривает в своих нормах мошенничество, как одно из преступлений,

направленных против собственности. Определения, даваемые в уголовных

законах иностранных государств, во многом сходны, но при этом имеют и

определенные черты, соответствующие социальным, экономическим, правовым и

другим особенностям конкретного государства. Например, французское

уголовное законодательство определяет действие того, кто совершает

мошенничество, следующим образом1: "Тот, кто, используя ложное имя или

звание, либо прибегнув к обманным уловкам с целью убедить в существовании

мнимых предприятий, мнимой власти или кредита или с целью породить надежду

или опасение в отношении какого - либо успеха, происшествия или любого

другого вымышленного события, понудит к передаче или выдаче денежных

ценностей, движимого имущества или облигаций, распоряжений, векселей и т.

п. и одним из этих способов выманит все или часть имущества другого". При

этом французское законодательство разделяет мошенничество и злоупотребление

доверием и выносит последнее в отдельную статью2.

В УК ФРГ основной состав мошенничества определяется как действия того,

кто "с намерением доставить себе или третьему лицу противоправную

имущественную выгоду причинит ущерб имуществу другого путем введения его в

заблуждение или поддержания в нем заблуждения, выдавая ложные факты за

истинное, или искажая, или скрывая действительные факты".

Кодексы американских штатов рассматривают мошенничество в качестве

разновидности более общего понятия хищения, наряду с кражей и присвоением.

Однако некоторые виды мошеннических действий выделяются этими кодексами в

самостоятельные преступления (например, обман кредиторов).

Российскому уголовному законодательству мошенничество известно давно,

однако, как самостоятельное преступление оно было закреплено лишь после

1917 года. В период с 1917 по 1922 гг в СССР были изданы законодательные

акты, предусматривающие общие основы борьбы с преступлениями против

собственности1. Само мошенничество как преступление против собственности

было закреплено в УК РСФСР 1922 года в главе об имущественных

преступлениях. Ст. 187 предусматривала ответственность за мошенничество в

отношении личного имущества граждан, ст. 188 – за мошенничество в

отношении социалистического имущества.

Предусматривалось, что мошенничество в отношении имущества частных лиц

влекло исправительно-трудовые работы на срок до шести месяцев или лишение

свободы на тот же срок, мошенничество, имевшее своим последствием убыток,

причиненный государственному или общественному учреждению, каралось

лишением свободы на срок до одного года2.

Следующим этапом было закрепление мошенничества в УК РСФСР 1926 года.

В соответствии с дифференциацией собственности в государстве,

дифференцировалась и ответственность за мошенничество: часть 1 ст. 169 УК

предусматривала ответственность за мошенничество в отношении личного

имущества граждан, а часть 2 статьи 169 – за мошенничество, имевшее своим

последствием причинение убытка государственному или общественному

учреждению.

4 июня 1947 года был принят Указ Президиума Верховного Совета СССР "Об

уголовной ответственности за хищение государственного и общественного

имущества". Он стал единственным актом, предусматривающим ответственность

за хищение (соответствующие статьи УК 1926 года не применялись). Указ не

давал исчерпывающего перечня форм хищения. Однако на практике выделение

форм (в том числе и мошенничества) происходило в соответствии со статьями

УК (хотя при квалификации на них не ссылались). Период его действия

закончился лишь в 1958 году с принятием "Основ уголовного законодательства

Союза ССР и союзных республик" от 25 декабря и Уголовного кодекса РСФСР от

27 октября 1960 года, введенного в действие с 1 января 1961 года1. В

соответствии с изменениями, произошедшими в политической, экономической,

социальной сферах общественной жизни России, была основательна, изменена

законодательная база государства, приведена в соответствие с требованиями

объективной действительности. В уголовном законодательстве конкретно это

выразилось в принятии 24 мая 1996 года нового Уголовного кодекса

Российской Федерации и введении его в действие с 1 января 1997 года. Он

базируется на Конституции России и закрепленных ею социальных ценностях,

существующих в демократических правовых государствах. Он содержит ряд

принципиальных положений, отличающих его от старого и акцентирован в первую

очередь на защиту личности, затем общества и государства. В целом кодекс

соответствует сложившейся в России криминальной обстановке, в его

структуру введены новые главы, статьи, призванные обеспечить деятельность

правоохранительных органов по борьбе с новыми формами и видами

преступности, в частности, организованной, в сфере экономики и др.

Раздел VIII Уголовного кодекса "Преступления в сфере экономики"

открывает глава 21 "Преступления против собственности". В ней предусмотрена

статья 159, определяющая понятие и ответственность за мошенничество.

Диспозиция этой уголовно - правовой нормы состоит из трех частей: в части 1

предусмотрен основной состав, в части 2 – квалифицированный и в части 3 –

особо квалифицированный.

Часть 1 ст. 159 УК определяет мошенничество как хищение чужого

имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или

злоупотребления доверием. Часть 2 ст. 159 УК предусматривает мошенничество,

совершенное группой лиц по предварительному сговору; неоднократно; лицом с

использованием своего служебного положения; с причинением значительного

ущерба гражданину. Часть 3 ст. 159 УК предусматривает мошенничество,

совершенное организованной группой; в крупном размере; лицом, ранее два или

более раза судимым за хищение либо вымогательство. [2 С. 90]

1.2. Общественная опасность мошенничества

В ст. 8 Конституции РФ говориться о том, что в Российской Федерации

гарантируется единство экономического пространства, свободное перемещение

товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода

экономической деятельности. Мошенничество представляет непосредственную

угрозу для реализации вышеупомянутых конституционных положений.

Вопросы борьбы с экономической преступностью в т.ч. с различного рода

мошенническими действиями становятся все более актуальными. Мошенничество

приобретает все большие масштабы и проявляется во всех новых формах.

С переходом к рыночным отношениям, многообразию форм собственности и

свободе предпринимательства значительно повышается активность людей не

только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и

обогащения. В условиях галопирующей инфляции, экономической и правовой

нестабильности ущерб от экономических преступлений исчисляется миллионами

рублей. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой

еще неизведанные, качественные формы

Так, в Новосибирске, два гражданина по паспорту бомжа зарегистрировали

в местных органах власти частное предприятие. Затем дали объявление, что по

вполне умеренным ценам, в очень короткие сроки (не более недели) могут

поставить различные товары, указали свой номер телефона в гостинице и стали

ждать звонков. Поскольку предложенные условия были явно выгодными, тут же

появилось большое количество предложений.

Представители фирм, «клюнувших» на рекламу, аферисты культурно вежливо

и подробно объясняли все детали и условия поставок. С желающими заключить

договор назначались встречи, правда, не у себя в гостинице, а у клиентов.

На встречах быстро и по-деловому решались вопросы, стороны заключали

договор, (естественно со стопроцентной предоплатой). Руководители фирм,

пожелавшие приобрести «выгодный» товар, перечисляли на расчетный счет

частного предприятия мошенников денежные средства и ждали скорого

поступления товара. Обеспокоенные клиенты, позвонив по номеру телефона,

указанного в рекламном объявлении, выслушивали тысячу извинений за задержку

и обещание исправить положение в ближайшее время. Однако товар так и не

поступал, а потом и на телефонные звонки никто не отвечал - граждане сняли

номер в гостинице всего на один месяц.

Ежегодно только в Москве регистрируется более 30000 предприятий, но

далеко не все из них имеют возможность и желание приобрести офисное

помещение. Ряд предприятий, в особенности малые, частные и некоторые

другие, в качестве юридического адреса фирмы указывают либо свой домашний

адрес, либо адрес того места, где арендуют помещение, в т.ч. на условиях

субаренды. По различным причинам эти адреса меняются. Мошенники умышленно

используют это для затруднения их розыска. В других ситуациях указанная в

адресе квартира обменивается или продается. Часто злоумышленники специально

меняют арендуемые в качестве офисов помещения, не ставя при этом, в

известность ни регистрационные, ни налоговые органы, а также своих

партнеров по сделкам. Иногда аферисты договариваются с владельцами жилья о

том, что адрес их квартиры будет указан в качестве юридического адреса

предприятия. Однако хозяева квартир зачастую не имеют никаких данных об

этих «бизнесменах», поддерживающих с ними только одностороннюю связь.

При осуществлении мошенничества, связанного с не целевым

использованием денежных средств усилия преступников направлены на

фальсификацию подлинных документов и придание своим действиям видимости

мнимой законности. Так, Васянина Н.В. для придания благовидности своим

незаконным действиям подделывала подписи Ответственных должностных лиц и

предъявляла такие договоры руководителям строительных бригад с целью

незаконного строительства своего дома.

Не менее важным представляется рассмотрение способа мошеннических

действий при осуществлении мошенничества в сфере банковской деятельности.

По уголовному делу № 2551 проходили граждане Поднебесова С.Н., Карамян

Г.Г. и др., которые совместно осуществляли хищения путем подделки

кредитовых авизо с последующей фальсификацией сопутствующих документов, а

также самих авизо. Механизм преступления является довольно изощренным, во

многом обусловленным наличием в составе преступной группы профессионала

банковского дела согласившаяся на совершение незаконных действий. На основе

похищенных Поднебесовой 12-ти подлинных платежных поручений преступниками

было изготовлено 7 поддельных платежных поручений, в которых вместо

действительных получателей было указано ООО «Неаполь» имеющее счет в

коммерческом банке г. Москва «Рика-банк» и 5 поддельных платежных

поручений, в которых вместо действительных получателей указана латвийская

фирма «Ашланд интерпрайзис корпорейшн» и акционерное общество «Ако-банк» в

коммерческом банке г. Москвы «Автобанк». Были изготовлены следующие

подложные платежные поручения: № 152 от 15 сентября 1995 г. на 90.000. 000

рублей (в ценах до 1. 01.98), № 2936 от 26 сентября 1995 на 200. 000. 000

рублей, № 221 от 25 сентября 1995 на 50. 000. 000 рублей, № 1 от 25

сентября 1995 г. на сумму 175. 000. 000 рублей, № 220 от 25 сентября 1995

г. 150. 000. 000 рублей, № 473 от 25 сентября 1995 г. на сумму 140. 000.

000 рублей. В качестве отправителя была указана организация «Дом работников

образования» не существующей в действительности.

После этого, в подтверждение того, что они являются подлинными и

прошедшими проверку, Поднебесова на всех 12-ти платежных поручениях

проставила оттиски дота торов РКЦ, кроме того, ей были учинены поддельные

подписи.

Затем поддельные платежные поручения передавались согласно

установленного порядка бухгалтеру начальных МФО Сваевой Л.И., которая, не

подозревая о совершаемом хищении, передала их в вычислительный центр банка.

После этого были оформлены кредитовые авизо, произведено отправление

денежных средств не по назначению.

С целью сокрытия совершенного преступления Поднебесова по указанию

Карамяна, после формирования кредитовых авизо и отправки двух экземпляров

вышеперечисленных платежных документов в вычислительный центр банка, в тот

же день до формирования документов производила обратную подмену

документов. Так, посещая вычислительный центр банка под предлогом якобы

возникшей служебной необходимости, ею изымались первые экземпляры

поддельных платежных поручений и уничтожались, а на их место вкладывались

обратно поддельные.

Вкладывая эти поддельные платежные поручения Поднебесова

предварительно на одном из них, за № 5 от 15 сентября 1995 г. на

перечисление плательщиком «База мед. снабжения» г. Ульяновска 240. 000.

000. рублей получателю АО «Энеоргопромтехника» в Тихвинском отделении

Мосбизнесбанка собственноручно указала восьмизначный номер Тихвинского

отделения Мосбизнесбанка 44583774 - В подтверждение того, что якобы это

платежное поручение прошло проверку через отдел начальных МФО и проводку по

банку.

В результате этих преступных действий по указанным 12 платежным

поручениям в коммерческие банки г. Москвы «Рика-банк» и «Автобанк» в адрес

000 «Неаполь» и фирмы «Ашланд» были направлены не по назначению 2. 651. 865

рублей.

В процессе дальнейшего развития рыночных отношений и частного сектора

хозяйствования, увеличения числа предприятий и организации, в том числе в

сфере мелкого и среднего предпринимательства, финансово-имущественных

отношений, числа занятых в этих структурах работников, обострение

конкуренции, возрастание опасности банкротства также неминуемо ведут к

росту мошенничества.

Так в 1993 году было зарегистрировано 2516 таких фактов, в 1996

–32024, а в январе – феврале 1998 года – 7095. Каждое третье мошенничество

совершено в крупных и особо крупных размерах, соответственно возрос

причиненный мошенниками ущерб.

К числу наиболее характерных особенностей современного мошенничества

можно отнести:

- высокий уровень групповых посягательств, совершенных в

крупных и особо крупных размерах. Так, в Иркутской области

только за первое полугодие 1997 года выявлено 27

организованных групп мошенников;

- межрегиональный характер действия мошенников, совершающих

обманные действия в одних регионах, присвоение чужой

собственности – в других, а ее сбыт – за чистую в третьих.

Например, в Башкортостане деятельность 11 разоблаченных за

последние годы организованных преступных групп мошенников

носило межрегиональный характер и была тесно связанна с

обще уголовной преступностью;

- активное использование подложных или фальсифицированных

документов, печатей, штампов, а также создание лжефирм. По

данным проведенного ВНИИ МВД России опроса, таким образом

совершается более половины (61%) мошенничества;

- использование различных легальных правовых средств (типовые

контракты, гарантии, поручительства, векселя),

хозяйственных институтов (биржи, коммерческие банки,

страховые фирмы) и их возможностей (безналичные расчеты)

для последующего достижения преступных целей;

- быстрое появление новых способов обмана и их адаптация к

меняющимся социально – экономическим условиям.

Практика привлечения к уголовной ответственности за мошенничество не

претерпела существенных изменений, что могло быть связано с изменением

диспозиции ряда статей в редакции нового УК РФ 1997г., к тому же этому виду

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6